반응형 금융정보/펀드정보18 집합투자증권(펀드) 환매 청구 오늘은 펀드의 환매 청구 자유와 제한 사항, 환매 절차, 그리고 환매 대금 지급 방법 등에 관한 내용으로 포스팅을 준비했습니다. 이를 통해 투자자로서 여러분이 펀드 환매 과정을 이해하고, 필요할 때 적절하게 대응하는 방법을 알아가는 시간이 될 것입니다. "집합투자증권의 환매 청구" ▣ 환매 청구의 자유 : 투자자는 언제든지 집합투자증권의 환매를 청구할 수 있습니다. (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제235조 제1항) ▣ 환매 청구가 제한되는 경우 : 투자자가 위에 따른 환매를 청구하는 경우라도 투자신탁이나 투자익명조합의 집합투자업자 또는 투자회사 등은 다음의 어느 하나에 해당하는 경우에는 위의 환매 청구에 따르지 않을 수 있습니다. ① 집합투자기구(투자신탁은 제외함)가 해산한 경우, ② 투자회사.. 2023. 12. 14. 집합투자증권(펀드) 설명의무·고객파악의무·부당권유금지·불건전영업행위금지 오늘은 집합투자증권(펀드)의 판매 시 투자매매업자와 투자중개업자가 어떻게 판매계약을 체결하는지, 그리고 투자권유와 관련된 법적 요구사항은 무엇인지에 관한 내용으로 포스팅을 준비했습니다. 그럼 집합투자증권의 판매계약 체결과 관련된 세부 사항을 자세히 살펴보며, 투자자로 여러분이 알아야 할 중요한 정보을 함께 알아보겠습니다. "집합투자증권의 판매계약 체결" ▣ 판매계약을 체결해야 하는 경우 : 투자신탁이나 투자익명조합의 집합투자업자 또는 투자회사 등은 집합투자기구의 집합투자증권을 판매하려는 경우 투자매매업자와 판매계약을 체결하거나 투자중개업자와 위탁판매계약을 체결해야 합니다. (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제184조 제5항 본문) ▣ 판매계약을 체결하지 않아도 되는 경우 : 다만, 투자신탁이나 투자.. 2023. 12. 13. 집합투자증권(펀드)의 발행(수익증권·주식·공모) 오늘은 투자신탁의 수익증권이 어떻게 구성되고, 투자회사의 주식이 어떤 방식으로 발행되는지, 그리고 신주 발행과 집합투자증권의 공모발행에 관한 지식을 나누려고 합니다. "집합투자증권" ▣ 집합투자증권 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에서 집합투자증권이란 집합투자기구에 대한 출자지분(투자신탁의 경우에는 수익권을 말함)이 표시된 것을 말합니다. (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제9조 제21항) ※ 펀드와 집합투자증권 : 일반적으로 집합투자기구 자체를 펀드라고 하며, 펀드 투자는 집합투자기구가 발행한 투자증권이나 주식 등을 구매하는 것을 말합니다. 펀드라는 용어는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에서 사용하는 용어는 아니지만, 집합투자증권이라는 뜻으로 혼용되어 쓰이는 경우도 있습니다. 집합투자증권은 .. 2023. 12. 12. 집합투자기구(펀드)의 일반사무관리회사·집합투자기구평가회사·채권평가회사 오늘은 집합투자기구의 관계회사에 관해 포스팅을 준비했습니다. 이러한 회사가 운영되기 위해서는 금융위원회에 등록과 함께 여러 요건을 충족해야 하는데, 이에 대해서도 자세히 살펴보도록 하겠습니다. "일반사무관리회사" ▣ 일반사무관리회사 : 투자회사로부터 투자회사 주식의 발행 및 명의개서(명의변경), 투자회사재산의 계산, 법령 또는 정관에 의한 통지 및 공고 등 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제184조 제6항의 업무를 위탁받아 그 업무를 영위하거나, 투자신탁이나 투자익명조합의 집합투자업자 또는 투자회사 등의 위탁받아 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제238조 제6항에 따른 집합투자증권의 기준가격 산정 및 기준가격의 산정을 위한 집합투자 재산의 계산 업무를 영위하려는 자를 말합니다. (자본시장과 금융투자.. 2023. 12. 11. 집합투자기구(펀드) 해산 방법 오늘은 집합투자기구의 해산 방법에 관한 내용으로 포스팅을 준비했습니다. 그럼 지금부터 자세한 내용을 함께 알아보도록 하겠습니다. "투자신탁의 해지와 합병" ▣ 투자신탁의 해지 : 투자신탁을 설정한 집합투자업자는 금융위원회의 승인을 받아 투자신탁을 해지할 수 있습니다. 다만, 수익자의 이익을 해할 우려가 없는 경우로 다음의 경우에는 금융위원회의 승인을 받지 않고 투자신탁을 해지할 수 있으며, 이 경우 집합투자업자는 그 해지 사실을 지체 없이 금융위원회에 보고해야 합니다. 1. 수익자 전원이 동의한 경우, 2. 해당 투자신탁의 수익증권 전부에 대한 환매의 청구를 받아 신탁계약을 해지하려는 경우 3. 사모집합투자기구가 아닌 투자신탁(존속하는 동안 투자금을 추가로 모집할 수 있는 투자신탁으로 한정함)으로 설정.. 2023. 12. 10. 집합투자기구(펀드) 설립·등록 요건 오늘은 집합투자기구의 설립과 등록에 관해 알아볼 시간을 가져보려 합니다. 그럼 지금부터 집합투자기구의 설립과 등록에 관해 함께 알아보도록 하겠습니다. "집합투자기구의 설립" ▣ 투자신탁의 설립 : 투자신탁은 투자신탁을 설정하고자 하는 집합투자업자가 다음의 사항이 기재된 신탁계약서에 의하여 신탁업자와 신탁계약을 체결함으로써 설립됩니다. (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제188조 제1항) ① 집합투자업자 및 신탁업자의 상호, ② 신탁 원본의 가액 및 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제189조 제1항 및 제3항에 따라 발행하는 투자신탁의 수익권(수익증권)의 총좌수에 관한 사항, ③ 투자신탁재산의 운용 및 관리에 관한 사항 ④ 이익분배 및 환매에 관한 사항, ⑤ 집합투자업자·신탁업자 등이 받는 보수, .. 2023. 12. 9. 집합투자기구(펀드)의 종류 오늘은 집합투자기구(펀드)의 종류에 관해 알아보려 합니다. 펀드는 운용 대상에 따라 증권, 부동산, 특별자산, 혼합자산, 단기금융 등 다양한 유형으로 구분되며, 포트폴리오를 다양화하고 개인의 투자 목표에 부합하는 선택을 가능하게 합니다. "운용 대상에 따른 집합투자기구의 종류" ▣ 집합투자기구의 분류 : 집합투자기구는 집합투자 재산의 운용 대상에 따라 다음과 같이 구분합니다, (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제229조 및 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제240조) ① 증권 집합투자기구 → 집합투자 재산의 100분의 50의 비율을 초과하여 증권에 투자하는 집합투자기구로, 아래의 ② 및 ③에 해당하지 않는 집합투자기구 ② 부동산 집합투자기구 → 집합투자 재산의 100분의 50의 비율을 초.. 2023. 12. 8. 집합투자기구(펀드)의 유형 오늘은 펀드의 구조와 기본적 법률관계에 관해서 이야기해보려 합니다. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따르면, 집합투자기구(펀드)는 크게 신탁형, 회사형, 그리고 조합형으로 나뉩니다. 그럼 지금부터 좀 더 자세한 내용으로 포스팅 시작하겠습니다. "집합투자기구의 구조" ▣ 집합투자기구의 구조적 형태 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따른 집합투지자기구의 형태는 다음과 같이 분류할 수 있습니다. (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제9조 18항) ◈ 법적형태 ① 신탁형 → 투자신탁 : 집합투자업자인 위탁자가 신탁업자에게 신탁한 재산을 신탁업자에게 그 집합투자업자의 지시에 따라 투자·운용하게 하는 신탁 형태의 집합투자기구 ② 회사형 → 1) 투자회사 : 상법에 따른 주식회사 형태의 집합투자기구, 2.. 2023. 12. 7. 집합투자기구와 펀드(fund) 오늘은 집합투자기구와 펀드에 관해 포스팅을 준비했습니다. 펀드는 우리가 흔히 알고 있는 자산운용의 한 형태이며, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에서는 이를 집합투자기구라고 부릅니다. 투자자로부터 모은 자금으로 주식이나 채권 등에 투자하여 그 결과를 투자자에게 돌려주는 것이 바로 펀드의 핵심입니다.그럼 지금부터 자세한 내용으로 포스팅 시작하겠습니다. "집합투자기구와 펀드" ▣ 펀드와 집합투자기구 : 펀드(Fund)란 집합투자를 위해 투자자로부터 모은 자금의 집합체를 말하는데, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률상으로는 집합투자기구를 지칭하는 말입니다. (금융감독원, 금융용어 사전 참조) 펀드는 투자자로부터 모은 자금을 자산운용회사가 주식 및 채권 등에 대신 투자하여 운용한 후 그 결과를 투자자에게 돌려주.. 2023. 12. 6. 이전 1 2 다음 반응형
